Recensione del broker XTB

XTB è sicuro?

Grazie alla regolamentazione da parte di alcuni dei più importanti enti regolatori del mondo e alla quotazione alla borsa di Varsavia, XTB gode di un elevato rating di fiducia. 

Regolamentazione: fondato nel 2002 in Polonia, XTB Group è un gruppo ombrello per molte filiali regolamentate da diverse autorità nazionali in tutto il mondo. I residenti in Italia saranno integrati tramite la sua entità con sede in Polonia, regolamentata dal Komisja Nadzoru Finansowego (KNF). XTB è anche una società quotata in borsa che aderisce a rigorosi requisiti patrimoniali ed è soggetta a verifiche esterne, aggiungendo un ulteriore livello di sicurezza. 

Caratteristiche di sicurezza: XTB  assicura che tutti i fondi dei clienti siano conservati in account segregati presso banche Tier 1. Offre anche protezione dal saldo negativo a tutti i clienti, in modo che i trader non possano mai perdere più di quanto abbiano nei loro account di trading. 

XTB Abbiamo confermato la licenza nel registro KNF. Vedi la licenza qui sotto:

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Strumenti finanziari di XTB

Siamo rimasti colpiti dal fatto che XTB offre una gamma di strumenti negoziabili molto più ampia rispetto ad altri broker simili.  

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• Forex: XTB ha 48 coppie di valute disponibili per il trading, che è intorno alla media del settore. Queste includono major (EUR/USD, GBP/USD e USD/JPY), minor (NZD/CAD, EUR/JPY e USD/ZAR) ed exotic. 
• CFD azionari: XTB offre 3000 CFD azionari, una gamma più ampia rispetto a quella di altri broker.  La selezione disponibile comprende alcune delle principali borse statunitensi, britanniche ed europee. Si noti che XTB applica una commissione dello 0,08% sui CFD azionari. 
• Indici: Ci sono 35 indici disponibili per il trading su XTB, che è una gamma molto più ampia di quella che di solito si vede in altri broker. Gli indici più popolari sono quelli che combinano le azioni di alcune delle società più grandi e riconosciute a livello globale in Germania, Cina e Stati Uniti. 
• Materie prime: XTB offre trading su 21 materie prime, che è una gamma molto più ampia di quella comunemente disponibile presso altri broker.  La maggior parte degli altri broker offre tra le 5 e le 10 materie prime.  Le materie prime comprendono metalli come l’oro e l’argento, energie come il petrolio e materie prime morbide come lo zucchero, il cacao e il cotone. 
• ETF: XTB offre trading su 300 ETF, che è molto più di quanto sia tipicamente disponibile presso altri broker.

Nel complesso, la gamma e la profondità degli strumenti negoziabili disponibili su XTB sono più ampie di quelle di altri broker e dovrebbero soddisfare la maggior parte dei trader. 

Account e commissioni di trading di XM

Sebbene XTB offra solo un account live, le sue commissioni di trading sono significativamente inferiori alla media.

Commissioni di trading: l’account di XTB non ha requisiti minimi di deposito, rendendolo accessibile a tutti i trader. Le sue commissioni di trading partono da 0,8 pip (EUR/USD) e si aggirano in media intorno a 1 pip, un valore estremamente basso per il settore, e non vengono applicate commissioni. La maggior parte degli altri broker ha uno spread medio di 1 pip (EUR/USD) sui propri account senza commissioni. 

Vedi sotto per i dettagli dell’account:

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Dettagli dell’account:

L’account di XTB è un account di market execution senza requisiti di deposito minimo o commissioni e con spread medi di 1 pip (EUR/USD), bassi per il settore. La leva è limitata a 30:1 sulle principali coppie Forex e la dimensione minima dell’ordine di trading è di 0,01 lotti.  

In seguito alla decisione di abbandonare la MT4, XTB offre attualmente soltanto la propria piattaforma di trading xStation 5, che però presenta molte delle stesse funzionalità offerte dalla MT4.

Trading su dispositivi mobili

XTB offre solo supporto per xStation5, ma offre un’eccellente esperienza di trading mobile.  

In seguito all’abbandono della MT4 (il servizio clienti non è stato in grado di fornirci dettagli sul perché di questa scelta), XTB ha concentrato i propri sforzi sullo sviluppo della piattaforma proprietaria xStation5. Vincendo il premio Best Mobile App for Investing 2019 & 2020 (Rankia Awards), XTB ha costruito con successo una piattaforma di trading intuitiva, potente e veloce.  

È disponibile una versione mobile dell’applicazione xStation5, che si collega perfettamente alla versione desktop dell’applicazione ed è disponibile su dispositivi mobili e tablet Android e iOS. L’app mobile è ben progettata, ha un’eccellente funzionalità di ricerca e consente ai trader di lavorare da qualsiasi luogo, chiudere e modificare gli ordini esistenti e calcolare profitti/perdite in tempo reale.

xStation 5 offre molte delle stesse funzioni di trading avanzate presenti in MetaTrader 4, ma la piattaforma xStation5 aggiunge all’offerta il tocco di XTB. Introduce i dati sul sentiment di XTB direttamente nella piattaforma, in modo che i trader possano visualizzare la percentuale di clienti che fanno trading long o short e su quali strumenti. Offre inoltre potenti strumenti grafici, trading con un solo clic, funzionalità di stop-loss, molteplici tipi di ordini, avvisi sui prezzi e statistiche sulle performance in tempo reale, in modo da poter valutare le tue mosse di trading e identificare le aree di miglioramento.

I trader possono anche accedere alle notizie di mercato, ai materiali didattici e al calendario economico dall’interno dell’app, il che è molto conveniente.

Nel complesso, l’app di trading mobile di XTB offre un’eccellente esperienza di trading.

Piattaforme di Trading

Con la sola piattaforma interna di XTB, xStation5, XTB offre meno piattaforme di trading rispetto ad altri broker. La maggior parte degli altri broker offre piattaforme di terze parti come MT4, MT5 e cTrader.

Molti altri broker offrono il supporto per piattaforme di terze parti come MetaTrader 4 e MetaTrader 5, il che rappresenta un vantaggio per i trader che vogliono portare con sé le proprie versioni personalizzate della piattaforma nel caso in cui decidano di migrare verso un altro broker.  

XTB offre il trading automatizzato tramite API aperte, ma si tratta di un’impresa più tecnica rispetto all’utilizzo di Expert Advisor su MT4 e MT5. 

Come l’app mobile, i trader hanno accesso a potenti strumenti e indicatori grafici, possono ricevere avvisi sui prezzi e hanno un’eccellente funzionalità di stop-loss.

Un’altra utile funzione della piattaforma è il calendario economico, che evidenzia i principali eventi economici che possono essere filtrati per paese e impatto.

Nel complesso, mentre il supporto della piattaforma XTB è limitato, xStation5 ha vinto molti premi, offre alcune ottime funzioni ed è facile da usare per i principianti.  

Confronto tra piattaforme:

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Broker

Scelta della piattaforma

Copy Trading

Piattaforme

XTB

4/ 5

No

xStation5

NAGA

4.5/ 5

Sì

MT4

MT5

NAGA Web App

Fibo Group

5/ 5

Sì

MT4

MT5

cTrader

Commissioni di deposito e prelievo

XTB offre una gamma limitata di opzioni di finanziamento rispetto ad altri grandi broker e addebita commissioni su alcuni metodi di deposito e prelievo.  

XTB è un broker ben regolamentato che non effettua pagamenti a terzi. Tutte le richieste di prelievo da un account di trading devono essere indirizzate a un conto bancario o a una fonte a nome del trader.

Valute degli account di trading: XTB permette di aprire account di trading solo in USD, EUR, GBP e HUF, il che è limitante per i trader, ma è un vantaggio per i residenti in Italia, che probabilmente avranno conti bancari denominati in EUR. I trader italiani potranno quindi evitare di pagare le commissioni di cambio se non operano su strumenti con altre valute di base. 

Depositi e prelievi: ci sono diversi modi per depositare fondi sul tuo account di trading e alcuni di questi metodi potrebbero comportare costi aggiuntivi.  Tutti i depositi, ad eccezione dei bonifici bancari, sono istantanei; potrai vederli immediatamente sul tuo saldo dell’account.  I bonifici bancari dal Regno Unito/UE vengono normalmente accreditati sul tuo account entro un giorno lavorativo.  

Il tempo di elaborazione standard per le richieste di prelievo è lo stesso giorno se presentate entro le ore 13:00, mentre per i prelievi inferiori a 100 USD verrà applicata una commissione aggiuntiva di 20 USD.

Vedi sotto per i dettagli sulle modalità di pagamento:

• Bonifici bancari: non vengono addebitate commissioni, ma la tua banca potrebbe addebitarti una commissione per l’operazione.  Una tassa di 20 USD viene addebitata per prelievi inferiori a 100 USD.  
• Carte di credito/carte di debito: i depositi sono gratuiti, ma non è possibile prelevare fondi tramite carta di credito o di debito.
• Skrill: una commissione del 2% viene addebitata sull’importo del deposito; i prelievi sono gratuiti.  

Come prelevare denaro da XTB?

• Accedi alla piattaforma di trading xStation5.
• In basso a destra della piattaforma, clicca su “Deposita e preleva fondi”.
• Inserisci i dettagli del tuo conto bancario e l’importo che desideri prelevare.
• Fai clic su “Avvia il prelievo”.

Nel complesso, XTB offre un numero limitato di metodi di finanziamento e applica commissioni per alcuni metodi di deposito e prelievo.  

Aprire un account su XTB

Il processo di apertura dell’account su XTB è facile da usare e gli account sono pronti per il trading entro un giorno.

Tutti i residenti italiani possono aprire un account su XTB.  Mentre non ci sono requisiti minimi di deposito per aprire un account individuale, gli account aziendali richiedono un deposito minimo di 15.000 euro.  Vedi sotto per i dettagli dell’account:

1. I nuovi trader dovranno cliccare sul pulsante “Crea un account” nella parte superiore della pagina, dove saranno indirizzati a registrare un account.    
2. Il modulo di accettazione di XTB richiede ai clienti di inserire i propri dati personali (tra cui nome, paese di residenza, indirizzo e-mail e data di nascita) .
3. Successivamente, i trader devono selezionare la valuta di base del loro account.
4. Una volta completata questa fase, i clienti devono compilare un questionario che aiuta XTB a valutare la conoscenza degli investimenti, l’esperienza e la competenza del trader per determinare l’adeguatezza e la pertinenza dei servizi offerti. Sebbene la maggior parte dei broker non includa questo passo nel processo di apertura dell’account, si tratta di una mossa responsabile in un settore spesso accusato di un approccio irresponsabile alla protezione dei consumatori.  
5. XTB richiede almeno due documenti per poterti accettare come cliente individuale: 
   1. Prova d’identità – XTB accetta tutti i documenti d’identità rilasciati dal governo, come passaporti, carte d’identità nazionali, patenti di guida o altri documenti d’identità rilasciati dal governo. 
   2. Prova di indirizzo – La prova di residenza/indirizzo deve essere rilasciata a nome del titolare dell’account XTB negli ultimi tre mesi. Deve contenere il nome completo del trader, l’indirizzo di residenza attuale, la data di emissione e l’autorità che l’ha rilasciata.
6. Dopo che la domanda è stata approvata, i trader possono accedere e finanziare i loro account. 
7. Ti consigliamo di leggere l’informativa sui rischi, l’accordo con i clienti e le condizioni commerciali di XTB prima di iniziare a fare trading. 

Tool di Trading

XTB offre un numero limitato di tool di trading online rispetto ad altri broker, e questi sono disponibili solo all’interno della piattaforma xStation5.

La maggior parte degli altri grandi broker offre vari strumenti di analisi tecnica, come Autochartist e Trading Central, nonché strumenti di copy trading e servizi VPS.  XTB fornisce solo alcuni strumenti attraverso la sua piattaforma xStation5:

• Market Sentiment: la funzione Market Sentiment mostra la percentuale di posizioni long e short tra i clienti di XTB per ogni asset finanziario.
• Mappa di calore: la mappa di calore mostra il numero di persone che hanno guadagnato o perso denaro.
• Scanner azionario: lo scanner azionario è uno strumento che utilizza 15 fattori per filtrare le azioni che potresti voler negoziare, tra cui capitalizzazione di mercato, P/E, beta e rapporto debito/capitale.

Nel complesso, il numero di strumenti di trading disponibili su XTB è deludente rispetto a quello offerto da altri broker.

Tool di Trading

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Broker

Calendario economico

Autochartist

Trading Central

Trading View

VPS gratuito

XTB

Sì

No

No

No

No

NAGA

Sì

No

Sì

No

No

Fibo Group

Sì

No

No

No

No

XTB per principianti

XTB ha alcuni dei migliori materiali di formazione disponibili per i principianti. Ha vari corsi e il materiale è chiaro, conciso e ben strutturato. Il mentoring one-to-one, la gestione degli account dedicati, i webinar e il servizio clienti 24/5 offrono ai trader XTB un’esperienza di onboarding fluida. 

Materiale educativo

I materiali didattici disponibili su XTB sono tra i migliori del settore e si rivolgono a trader di tutti i livelli di esperienza. Abbiamo scoperto con piacere che la maggior parte di questi materiali è disponibile in italiano.

XTB offre una vasta sezione di materiale formativo ben strutturato per i trader principianti e intermedi nella sua Trading Academy. Offre anche webinar frequenti, una libreria di articoli, tutoraggio individuale e un account demo illimitato. 

Corsi: XTB fornisce un elenco di mini-corsi che possono essere navigati in base al livello di esperienza di trading o all’argomento trattato. Copre i concetti di base del trading, tra cui il funzionamento del mercato, le basi del trading sul Forex e una panoramica dei rischi associati al trading con i CFD, fino ad arrivare ad argomenti adatti ai trader più esperti, come il market sentiment e il posizionamento e la correlazione tra i mercati.  Offre anche tutorial sulla piattaforma software proprietaria xStation5.  Le sezioni principianti e intermedie sono aperte al pubblico, ma i corsi di formazione per esperti sono disponibili solo per i membri con account live.  

Libreria: la libreria di XTB è completa e comprende brevi articoli che coprono tutorial sulla piattaforma e sull’account oltre a argomenti relativi al trading come analisi fondamentale, analisi tecnica e domande sul trader.

Mentoring one-to-one: XTB offre anche mentoring one-to-one da parte di esperti leader che possono essere organizzati tramite il tuo account manager. Queste sessioni istruiscono i trader sull’analisi di mercato, compresa la gestione del rischio e la psicologia del trading, e sono adattate alle esigenze del cliente. Il broker gestisce anche una politica di porte aperte, il che significa che chiunque può visitare le proprie filiali locali. 

Webinar: XTB offre frequenti webinar con analisi di mercato in diretta, dimostrate sulla piattaforma di trading xStation 5 di XTB, seguite da una discussione in diretta in cui i trader possono chiacchierare con gli analisti di mercato e gli account manager di XTB.

Account demo: XTB offre anche un account demo con fondi virtuali, ma sfortunatamente la demo scade dopo 30 giorni. Gli account demo sono un ottimo modo per esercitarsi nel trading in un ambiente privo di rischi, consentendo ai trader di familiarizzare con la piattaforma di XTB.

Confronto tra i metodi educativi:

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Broker

Corso per principianti

Corso avanzato

Formazione ben strutturata

Qualità della formazione

Webinar

XTB

Sì

Sì

Sì

Alta

Sì

NAGA

Sì

Sì

Sì

Media

Sì

Fibo Group

No

No

No

Media

Sì

Materiale analitico

I materiali di analisi di mercato di XTB sono completi e forniscono idee di trading attuabili. 

XTB fornisce frequenti commenti sul mercato e idee di trading nella sua sezione Notizie di mercato. La maggior parte delle notizie di mercato è disponibile per tutti i visitatori e fornisce informazioni di trading attuabili. Tuttavia, alcuni dei materiali di formazione premium e analisi di mercato sono disponibili solo per i titolari di account live.

I trader ricevono più aggiornamenti durante il giorno di negoziazione, costituiti da brevi riepiloghi fondamentali, avvisi tecnici di trading e il Trade of the Day. Alcuni contenuti sono solo testuali e il resto include grafici e idee di trading. 

XTB offre anche un calendario economico, un registro completo di tutti i comunicati macroeconomici in programma, compresa una valutazione del potenziale impatto, e dati storici dettagliati per aiutare i trader a prevedere i risultati sui mercati corrispondenti.

All’interno della piattaforma xStation5 è disponibile anche un’ampia gamma di strumenti di analisi tecnica e fondamentale, che offrono ai trader un pacchetto di grafici completo per identificare potenziali opportunità di trading.

Assistenza clienti

XTB gestisce un servizio di assistenza clienti attivo 24 ore su 24, 5 giorni su 5, con contatti disponibili via e-mail, live chat, WhatsApp e assistenza telefonica in diverse lingue, tra cui l’italiano. Come già accennato, XTB applica una policy a porte aperte, per cui i clienti possono visitare qualsiasi ufficio.  In particolare, XTB ha 20 filiali locali.

Nel complesso, abbiamo trovato il supporto di chat dal vivo reattivo, educato e in grado di rispondere alla maggior parte delle nostre domande. 

Sicurezza e riconoscimento del settore

Regolamentazione: XTB è regolamentata dalla Financial Conduct Authority (FCA) nel Regno Unito, dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), dalla Belize International Financial Services Commission, dalla Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) in Polonia e dalla Comisión Nacional del Mercado de Valores in Spagna. Inoltre, XTB è quotata alla Borsa di Varsavia ed è tenuta a divulgare regolarmente i propri dati finanziari. Vedi di seguito l’elenco delle società registrate su XTB:

• XTB Limited è autorizzata e regolamentata dalla FCA, licenza 522157, dal 2011.
• XTB Europe è regolata da CySEC, licenza 169/12 dal 2012.
• XTB International è regolata dalla Belize International Financial Services Commission (licenza IFSC/60/413/TS/17).
• X-Trade Brokers DM SA è autorizzata dalla Securities and Exchange Commission polacca con il numero di licenza DDM-M-4021-57-1/2005.
• XTB Spagna è regolata dalla Comisión Nacional del Mercado de Valores con licenza numero 40.

Riconoscimenti

XTB ha vinto molti premi del settore. Quelli recenti includono:

• Miglior Forex Broker 2022, Miglior Analista e Miglior Campagna Educativa dell’Anno (FX Cuff)
• Miglior broker Forex NDD 2021 (Online Personal Wealth Awards)

Nel complesso, considerando la sua lunga storia di comportamento responsabile, forte regolamentazione internazionale e rigorosi processi interni, XTB è un broker sicuro con cui commerciare.

Metodo di valutazione

Diamo valore alla trasparenza e all’apertura nel modo in cui esaminiamo i partner. Per portare la trasparenza in primo piano, abbiamo pubblicato il nostro processo di revisione, che include una ripartizione dettagliata dell’offerta XTB. Al centro di tale processo vi è la valutazione dell’affidabilità del broker, l’offerta della piattaforma del broker e le condizioni di negoziazione offerte ai clienti, che sono riassunte in questa recensione. Ognuno di questi viene valutato e viene calcolato un punteggio complessivo che viene assegnato al broker.

Dichiarazione di Rischio

Il trading Forex è rischioso e ogni broker è tenuto a dettagliare quanto sia rischioso il trading di CFD Forex per i clienti. XTB vuole che tu sappia: i CFD sono strumenti complessi e presentano un alto rischio di rapida perdita di denaro a causa della leva finanziaria. 76% degli account degli investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo provider. Devi comprendere il funzionamento del trading e se puoi permetterti di correre il rischio di perdere il tuo denaro.

Panoramica

Un broker ben regolamentato, XTB offre trading su una gamma più ampia di attività rispetto ad altri broker, tra cui Forex, CFD azionari, ETF, materie prime e indici.   XTB offre solo un tipo di account live ma costi di trading inferiori alla media e offre solo trading sulla sua piattaforma proprietaria, xStation5. Tuttavia, XTB eccelle nel suo supporto ai trader principianti con un’eccellente suite formativa, materiali completi per l’analisi di mercato e un servizio clienti di alta qualità, compreso il mentoring one-to-one.  

Team editoriale

 

Chris Cammack
Responsabile dei contenuti

Chris è entrato a far parte dell’azienda nel 2019 dopo dieci anni di esperienza nel campo della ricerca, della redazione e del design per pubblicazioni politiche e finanziarie. Il suo background gli ha dato una profonda conoscenza dei mercati finanziari internazionali e della geopolitica che li riguarda. Chris ha un occhio di riguardo per l’editing e un appetito vorace per l’attualità finanziaria e politica. Garantisce che i nostri contenuti su tutti i siti soddisfino gli standard di qualità e trasparenza che i nostri lettori si aspettano.

 

Alison Heyerdahl
Scrittrice finanziaria senior

Alison è entrata a far parte del team come scrittrice nel 2021. Ha una laurea in medicina con particolare attenzione alla fisioterapia e una laurea in psicologia. Tuttavia, il suo interesse per il forex trading e il suo amore per la scrittura l’hanno portata a cambiare carriera e ora ha oltre 8 anni di esperienza nella ricerca e nello sviluppo di contenuti. Ha testato e recensito oltre 100 broker e ha una grande conoscenza del mondo del trading Forex.

 

Ida Hermansen
Scrittrice finanziaria

Ida si è unita al nostro team come scrittrice finanziaria nel 2023. Ha una laurea in Digital Marketing e un background in scrittura di contenuti e SEO. Oltre alle sue capacità di marketing e scrittura, Ida ha anche un interesse per le criptovalute e le reti blockchain. Il suo interesse per il trading di criptovalute ha portato a un interesse più ampio per l’analisi tecnica e il movimento dei prezzi del Forex. Continua a sviluppare le sue competenze e conoscenze nel trading sul Forex e tiene d’occhio i broker Forex che offrono i migliori ambienti di trading per i nuovi trader.